沉睡賬戶突然涌入121筆共近億元資金驚動監管部門 韶關警方偵破200億元地下錢莊案

　　

　　6年前，一名珠海男子突然到韶關市某金融機構開設了一個賬戶，在頭兩年僅收到一名韶關市民的匯款。其后3年間，賬戶沒有任何交易。但從去年開始，該賬號一下子發生了121筆交易，資金總額近億元。這近億元資金匯入后即被轉入珠海，賬戶內基本無余額存在。如此反常的交易，引起了監管部門的注意。記者昨天從韶關市公安局獲悉，警方經偵部門經過近4個月偵查，偵破一宗特大地下錢莊案。該犯罪團伙控制了非法虛假賬戶148個，涉案人員高達10000余名，遍及廣東、湖南、福建、寧夏等全國20多個省份，涉案金額200多億元。該案也是韶關警方經偵部門成功偵破的首宗地下錢莊案。

　　金融部門移交線索

　　引起警方重視

　　今年7月3日，中國人民銀行韶關中心支行移送一條可疑交易線索到韶關市公安局經偵部門。2011年8月15日，一個名叫鐘某城的珠海人在韶關市某金融機構開設了一個賬戶，該賬戶從2011年至2012年期間，主要接受彭某等人的資金轉入或現金存入。2013年至2015年期間，賬戶未發生任何交易，只是發生系統計息、扣取短信費、年費等。2016年發生了121筆交易，并且資金交易呈現快入快出的特點，涉及人民幣9853.89萬元。資金去向大多數是轉出到珠海開戶行內的客戶或在珠海ATM取現，基本無余額沉淀。從種種跡象分析，該賬戶涉嫌地下錢莊交易。

　　接到線報后，韶關市公安局于8月16日將此案定為“8·16”非法經營案（地下錢莊），并抽調精干力量組成專案組開展偵查。經查證，該賬戶開戶至今專門用于接收韶關一名叫彭某的男子前往澳門涉賭資金轉賬。自2016年1月8日開始，彭某每次攜人民幣前往澳門賭博，先將賭資轉入鐘某城為其開立的轉賬賬戶，再由犯罪團伙多名成員通過多次轉賬將彭某的人民幣賭資兌換成港幣，在澳門交付給彭某賭博使用。

　　非法買入、竊取他人身份開設148個賬號

　　據辦案人員介紹，該案是韶關市經偵部門成功偵破的首宗地下錢莊案，也是粵東西北地區偵破的罕見非法經營案件。在偵辦此案的過程中，辦案民警無先例可借鑒，只能摸著石頭過河。專案組通過近4個月艱苦細致的偵查后發現，此案中，絕大多數匯兌都是通過在銀行以不同人的名義開通賬戶進行轉賬匯款等操作，銀行流水和轉賬記錄是該地下錢莊案件最重要的證據。

　　為了掩蓋資金來源，該地下錢莊使用多人身份證開戶，操縱者非法買入、竊取200多人的身份證件來開設虛假賬戶，屬于典型的“境內人民幣、境外外幣平行交割”的“對敲型”地下錢莊。從表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有入境，但實際交易已經完成，這種“對敲型”地下錢莊，資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現“兩地平衡”。

　　由于該案涉及賬戶眾多、涉案資金大、交易時間跨度久、涉及地域廣，辦案民警輾轉廣州、深圳、珠海等地，查詢相關人員的銀行開戶資料、賬戶流水、銀行辦理業務憑證等材料。

　　該犯罪團伙控制了非法虛假賬戶148個，這些賬戶大都是在網上購買，或是盜用他人的身份證、身份信息開設。他們發生的“業務”遍及廣東、湖南、福建、寧夏等全國20多個省份，涉案金額200多億元。這伙不法分子通過“匯兌”港幣和人民幣的匯率變化，從中獲取暴利數以千萬元計。警方初步認為，他們私自進行資金結算的行為涉嫌非法經營罪。

　　地下錢莊為“金字塔形”嚴密結構

　　警方經進一步核實，發現該地下錢莊規模龐大，涉案“客戶”高達10000余名。如此龐大的涉案人數，都是些什么人？據辦案人員透露，這些涉案人員有些可能通過地下錢莊逃避外匯監管進行賭博，也有可能涉及非法財產轉移，甚至有可能涉及職務犯罪等，目前警方正在深入調查中。

　　辦案民警說，由于地下錢莊是非正規的金融機構，資金安全很難有保證，通過地下錢莊換錢，血本無歸的情況屢有發生。

　　由于地下錢莊是團伙犯罪，其分工十分明確。民警在偵查中發現，錢莊中的頭目一般使用假身份與最底層的“車手”打交道（“車手”指的是幫錢莊老板打工，去銀行辦理取現、存現和轉賬業務的人）。辦案民警通過層層人員關系排查等艱苦細致的工作，才把本案的主要犯罪嫌疑人鎖定。

　　另外，地下錢莊之間聯系緊密相互幫助，構成小錢莊上有中錢莊，中錢莊上有大錢莊的金字塔形結構。為摸清這個專門從事地下錢莊活動的龐大網絡，專案組往往需要集中精力突破其中的一個點后，進而才能摸清整個網絡。在該案收網的偵查過程中，專案組即使對某一個地下錢莊的犯罪證據收集完整，也不急于破案，而是等待全部有關聯的地下錢莊及其上游犯罪的證據都收集完整時，才一次性摧毀。

　　2017年11月9日，專案組在韶關市公安局相關部門的密切配合和大力支持下，在珠海、茂名統一收網。行動中，專案組共搗毀地下錢莊2個，抓獲犯罪嫌疑人7名，現場繳獲涉案電腦、銀行卡、賬戶U盾等作案工具一大批。查封凍結非法賬戶148個，凍結涉案資金3000多萬元。至此，“8·16”非法經營案（地下錢莊）成功告破。目前，7名犯罪嫌疑人已經全部刑事拘留，案件正在進一步深挖擴線中。

　　民警：地下錢莊交易不受法律保護

　　辦案民警說，“8·16”非法經營案盡管被破，但還牽涉出上萬條洗錢、非法經營外匯、非法買賣公民個人信息等犯罪線索，案件正在深挖擴線中。從偵辦該案中，也反映出有關部門在日常工作中對地下錢莊案件的宣傳工作有待加強。

　　“收取的手續費低、匯款時間快、匯款額上不封頂，而且不會過問資金來源去向。”地下錢莊與銀行及其他一些合法金融機構相比，具有一定的誘惑性，尤其是對于一些資金來源有問題的人。

　　民警提醒，按照我國有關法律規定，在國家規定的交易場所以外非法買賣外匯，不受國家法律保護。一旦地下錢莊逃單、卷錢逃跑、“黑吃黑”的情況出現，將會給群眾造成極大損失。（記者 卜瑜 通訊員 應春明）